Обмен криптовалют физическими лицами

Физическим лицам в Сербии разрешено владеть, приобретать и продавать криптовалюту, но при этом они должны самостоятельно нести все риски и соблюдать налоговое и финансовое законодательство. Частный обмен криптовалюты за наличные евро (особенно в крупных суммах) фактически находится в «серой зоне» и не защищён законом.

Опасности и реальные риски

Представьте: вы размещаете объявление о продаже криптовалюты на сумму 200 000 евро. Вам звонит потенциальный покупатель и предлагает личную встречу. Однако на встречу приходит инспектор под прикрытием, не в форме. Под видом обычной сделки он проводит проверку, фиксирует нарушения и может инициировать уголовное дело с последующей конфискацией средств.

Это возможно, если:

• Сделка не оформлена документально;
• Превышен лимит разрешённого наличного расчёта (в Сербии он составляет 10 000 евро);
• Есть подозрение в отмывании денег.

Источник: Narodna banka Srbije – https://www.nbs.rs/sr/ciljevi-i-funkcije/nadzor-nad-finansijskim-institucijama/digital-imo/

Закон о конфискации имущества

Согласно Закону о изъятии имущества, полученного преступным путём, государство имеет право изымать как движимое, так и недвижимое имущество, если оно связано с незаконной финансовой деятельностью — включая сомнительные криптовалютные операции.

Даже если криптовалюта формально принадлежит физическому лицу, она может быть конфискована. А всё, что было на неё куплено — квартира, автомобиль, техника — может быть признано «плодом преступления» и также подлежать изъятию.

Источник: Paragraf.rs – https://www.paragraf.rs/propisi/zakon_o_oduzimanju_imovine_proistekle_iz_krivicnog_dela.html

Практические рекомендации

Продажа криптовалюты должна осуществляться только через лицензированные платформы, зарегистрированные в НБС. Работая с крупными суммами, избегайте наличных расчетов, оформляйте сделки документально, уплачивайте налоги. Частные сделки через интернет-объявления несут высокий риск — нет никакой защиты, есть возможность конфискации и даже уголовной ответственности. Неофициальные обмены нарушают закон о цифровом имуществе и могут быть квалифицированы как финансовое преступление.

Заключение

Сербия признала криптовалюту законным цифровым активом, но строго регулирует рынок. Физическим лицам разрешено владение и обмен, однако сделки с наличными, особенно в больших объёмах, — это зона высокого риска. Особенно если вы имеете дело с инспектором под прикрытием, замаскированным под покупателя. Без документов и объяснений вы можете потерять не только криптовалюту, но и всё имущество, связанное с ней.

Работайте только с легальными операторами, избегайте серого рынка и соблюдайте закон — это ваша единственная надёжная защита.

‍

‍